上海青浦法院重拳打击黑恶“套路贷” 4人“套路贷”犯罪集团中最高获刑17年！

　　根据中央扫黑除恶专项斗争的决策部署，上海市青浦区人民法院（以下简称上海青浦法院）按照市高院、区委工作安排，充分发挥审判职能作用，扎实有效推进扫黑除恶专项斗争工作，注重深挖细查，加强工作联动，形成依法打击扫黑除恶犯罪的强大合力。

　　近年来，“套路贷”犯罪的不断蔓延发展，不仅直接侵害被害人的合法财产权益，其中掺杂的暴力、威胁、虚假诉讼等索款手段容易诱发其他犯罪，甚至造成被害人辍学、自杀、卖房抵债等严重后果，带来一系列社会问题。

　　近期，上海青浦法院依法对两起涉“套路贷”集团犯罪案件进行公开宣判，4名涉恶被告人被判处相应刑罚。

　　2016年以来，熊某先后在上海市浦东新区、静安区以未经工商登记的君峰公司（化名）、信和公司（化名）从事私人放贷业务，他作为两家公司实际控制人，负责放贷业务。刘某、李某某、胡某某在这两家公司负责催收债务，刘某除了催收债务还参与放贷，3人按月领取固定工资并按催收金额抽取相应提成。

　　2017年1月19日，被害人张某至君峰公司向熊某实际借款2万元，被熊某诱骗签署金额为6万元的借据、收条。3月2日，张某至信和公司归还熊某1万元。同日，张某向被告人熊某借款3万元，被熊某诱骗签署了金额为18万元的借据、收条。3月19日，张某还款2,000元。因未能全部还款，3月28日，熊某指使刘某、李某某、胡某某持着两张借据等材料找到张某，将张某控制在车上，用剪刀戳刺张某大腿、并言语威胁张某，逼迫其还债。

　　2017年3月9日，熊某指使刘平等人以欠款3万元未还清及借条过期为由，找到被害人董某，以言语威胁和诱骗方式逼迫其签署金额为18万元的借据、收条等文书。3月下旬，熊某指使刘某等人向董某索债，在某小区内将被害人控制在车内，被害人还款2000元，熊某等人不满还款数额，使用电击棍电击被害人董某。

　　之后，熊某多次以相似的方式，诱骗、逼迫多名被害人签署翻倍借据，又以被害人逾期还款、未提供身份证等事由单方认定被害人违约，指使刘某等人采用暴力威胁方式向多名被害人索债。

　　上海青浦法院经审理后认为，被告人熊某、刘某等人已组成较为严密和固定的犯罪组织，该犯罪组织成员固定、分工明确，且已连续实施“套路贷”犯罪，故认定为犯罪集团。

　　被告人熊某在犯罪集团中，起组织、指挥作用，系首要分子，应对集团所犯的全部罪行承担刑事责任。被告人刘某、李某某、胡某某起次要作用，系从犯，对所犯罪行承担相应的刑事责任。

　　被告人熊某犯敲诈勒索罪、诈骗罪，判处有期徒刑十七年，并处罚金人民币二十万元；被告人刘某犯敲诈勒索罪、诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币十万元；被告人李某某犯敲诈勒索罪、诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元；被告人胡某某犯敲诈勒索罪、诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。四名被告人均表示认罪服法，案件现已生效。

　　“套路贷”是以非法占有为目的，假借贷款之名，通过虚增债务、签订阴阳合同、网签房产、虚假诉讼、胁迫逼债等方式，侵犯市民群众合法权益，是一种违法犯罪行为。

　　对外以“公司”等名义招揽生意，但实质无金融资质，并以个人或单位名义与被害人签订借款合同，制造个人民间借贷假象。以“违约金”“保证金”“行业规矩”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”（即签订高于实际借款金额的借贷合同）、“阴阳合同”以及房产抵押合同、房产转让委托书、房屋租赁合同等显然不利于被害人的各类合同，有的还要求借款人办理合同公证手续。

　　将虚高后的借款金额转入借款人银行账户后，要求借款人在银行柜面将上述款项提现，形成“银行流水与借款合同一致”的证据，但要求借款人只能保留实际借款金额，其余虚增款额还须交还。

　　在签订“虚高借款合同”并制作银行走账流水后，通过“变相拒收还款”“借款人还背负其他高利贷”等方式和无理借口故意造成或单方面宣称借款人“违约”，并要求其偿还“虚高借款”，如借款人无法偿还虚高债务，便逼迫借款人以房产、车辆等财产抵债。

　　在借款人无力偿还情况下，介绍其他假冒的“公司”（或“扮演”其他公司）与借款人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”。

　　自行实施或雇佣社会闲散人员采取暴力手段（如非法拘禁、殴打等）或“软暴力”手段（如喷油漆、堵锁眼等）侵害借款人合法权益，滋扰借款人及其近亲属的正常生活秩序，以此向借款人及其近亲属施压；或提起民事诉讼，向法院主张所谓的“合法债权”，通过胜诉判决实现侵占借款人及其近亲属财产的目的。